なぜか私が勘違いしていたこと。いやこれ結構いろんなところで聞いていたような。
×5年で最大利用額の1800万円の投資枠ができる
実際は下記。
〇4年連続で360万円の投資枠を埋めきった場合は5年目で最大利用額1800万円になる
■実例
年間投資上限額
・積み立て投資枠120万円
・成長投資枠240万円
2024年で120万円の積み立て投資枠を50万円使って2025年になった場合、2025年初めの積み立て投資枠上限はリセットされて120万円。25年時点で24年の投資額50万円を現金化した場合の積み立て投資枠上限は120万円+50万円=170万円になる。
最大利用額1800万円の口座を最速で作るには、4年連続で満額の360万円投資しなければならない。
毎年360万円の余剰資金を金融資産に回せる人って自営か都内社員かって感じよね。
